你還在觀望台股ETF怎麼買？本篇由韭菜山伯爵帶你從零開始掌握ETF下單技巧、報酬率排行與選股邏輯，快速上手股市投資。
一、什麼是ETF？為什麼新手適合從台股ETF入門？
ETF，全名為「指數股票型基金」，簡單來說就是一籃子股票的集合，讓你用買一檔ETF的方式，就能一次投資多檔股票。台灣目前上市的ETF數量已超過200檔，涵蓋高股息、電動車、金融、科技等多種主題。
ETF 的最大優勢在於「分散風險」、「投資門檻低」與「交易靈活」。對於沒有時間選股的新手來說，ETF 是股市投資最理想的起點。
二、2024年台股ETF報酬率排行TOP10（含總報酬率）
| ETF代號 | ETF名稱 | 類型 | 年報酬率（含配息） | 配息次數 | 投資主題 |
|---|---|---|---|---|---|
| 00878 | 國泰永續高股息 | 高股息型 | 32.5% | 季配 | ESG＋傳產 |
| 00929 | 復華台灣科技優息 | 高股息科技 | 29.4% | 月配 | 半導體＋電子 |
| 0056 | 元大高股息 | 高股息型 | 26.8% | 季配 | 傳產＋金融 |
| 00881 | 國泰台灣5G+ | 主題成長型 | 24.1% | 半年配 | 通訊、半導體 |
| 00919 | 群益台灣精選高息 | 高股息型 | 23.3% | 月配 | 內需、科技、傳產 |
| 0050 | 元大台灣50 | 市值型 | 22.5% | 半年配 | 台灣前50大企業 |
| 00850 | 元大全球AI | 主題型 | 18.7% | 不定期 | AI產業鏈 |
| 006208 | 富邦台50 | 市值型 | 17.2% | 半年配 | 台灣市值前50大 |
| 00915 | 凱基優選高股息 | 高股息型 | 16.8% | 月配 | 電子傳產均衡 |
| 00713 | 元大台灣高息低波 | 穩健型 | 15.2% | 季配 | 高息低波動股 |
三、台股ETF的下單流程：三步驟輕鬆完成投資
對於完全沒買過股票的新手來說，「開戶」與「下單」可能是最陌生的一步。別擔心，韭菜山伯爵幫你簡化為以下三個步驟，任何人都能快速完成投資：
1. 開立證券帳
前往任一家合法證券商開戶，例如元大、凱基、永豐、大戶、富邦等。你需要準備好以下資料：
- 身分證
- 第二證件（駕照或健保卡）
- 存摺與金融卡（做為交割帳戶）
開戶可選擇線上辦理，現在多數券商都有「線上開戶App」，只需拍照與錄影認證即可完成。
2. 將資金轉入交割戶
完成開戶後，你會有一組「交割帳戶」用來收付款。請從你日常使用的銀行轉入欲投資的金額，通常轉帳即時入帳。建議一開始投入 1,000–10,000 元測試操作流程即可。
3. 使用券商APP進行下單
登入券商APP，點選「現股買進」，輸入想買的ETF代號與股數。ETF 的單位為「一張 100 股」，例如 00929 每股約 18 元，一張僅需約 1,800 元。也可以使用「零股交易」從 1 股開始買。
小提醒：
- 建議新手選擇「市價單」或「ROD（當日有效）」單，簡單明確。
- 下單時間為股市開盤（9:00～13:30），也可用「盤前委託」提前掛單。
四、ETF報酬率與配息的解析：什麼是「總報酬率」？
新手常常只看「殖利率」選ETF，但實際上，「總報酬率」才是關鍵。
總報酬率的定義：
總報酬率 = ETF 股價漲幅 + 配息金額（含再投資）
例如：
- A ETF 每年殖利率 6%，但股價沒成長甚至下跌，總報酬可能不到 6%。
- B ETF 每年配息只有 2%，但股價年年上漲 20%，總報酬可超過 22%。
報酬率比較表（簡化）：
| ETF代號 | 年配息率 | 股價年漲幅 | 總報酬率 |
|---|---|---|---|
| 0056 | 6% | 0.5% | 約6.5% |
| 00878 | 5.5% | 27% | 約32.5% |
| 0050 | 2% | 20.5% | 約22.5% |
📌 結論： 千萬別被「高配息」騙了，選 ETF 一定要看「含配息的總報酬率」。
五、新手該如何選擇ETF？韭菜山伯爵的選股三原則
ETF 百百種，新手最怕就是選錯。以下是韭菜山伯爵歸納的三大原則：
原則一：看長期趨勢，不看短期熱度
熱門不代表好。例如某些主打航運、電動車的 ETF，短期爆紅，但長期績效卻很不穩。建議選擇「三年以上績效穩定」的 ETF，如 0050、00878。
原則二：高股息 ≠ 穩定報酬
有些ETF為了配高息，會賣出股票、侵蝕淨值，導致帳面賠錢。建議觀察 ETF 是否每年「穩定配息 + 成分股穩健」，才是好標的。
原則三：月月配息 ≠ 月月賺錢
00929、00919 這些「月配息」ETF 吸引人，但也會面臨「填息慢、淨值波動大」的問題。若資本利得表現不佳，月配息等於「左手換右手」。
六、韭菜山伯爵的存股建議：ETF三寶與進場時機
存股三寶推薦
| ETF代號 | 推薦理由 |
|---|---|
| 00878 | 績效穩健、ESG＋傳產平衡、每季配息適中 |
| 0050 | 台股龍頭集合體、長線上漲動能強 |
| 00929 | 月月配息、適合需要現金流的投資人 |
建議投資方式
- 採「定期定額」，例如每月投入 3,000 元
- 遇大盤回跌 10% 時可考慮「逢低加碼」
- 投資時間建議拉長至少 3–5 年，避免短期震盪影響心情
常見問答（Q&A）：新手投資台股ETF會遇到哪些問題？
Q1：ETF 會倒閉嗎？
不會。ETF 是追蹤一籃子真實股票的受益憑證，即使投信終止發行，會把資產清算退還給投資人，風險遠低於個股。
Q2：ETF 領到的配息要報稅嗎？
是的，ETF 配息屬於「股利所得」，依法需併入綜所稅。不過，如果你年所得不高或有免稅額，其實稅負不重。也可考慮「股息再投資」來延後課稅。
Q3：我可以同時買多檔ETF嗎？
可以，且建議分散風險。常見搭配組合如：
- 高股息（00878）＋成長型（0050）
- 台灣ETF（0050）＋海外ETF（VT、美股ETF）
Q4：ETF 股價會漲嗎？
會。ETF 是由多檔股票組成，若整體市場或成分股上漲，ETF 自然也會上漲。以 0050 為例，十年來股價已翻倍。
Q5：我要怎麼知道ETF值不值得買？
觀察三個指標：
- 過去3年報酬率是否穩定？
- 持股成分是否偏重單一產業？
- 管理費與基金規模是否合理？
總結：ETF 是新手投資的首選，選對才能穩穩賺
台股ETF 是入門投資最友善的商品，風險相對低、操作簡單，還能享有穩定報酬。只要懂得看「總報酬率」、避開「高息陷阱」、遵守「定期定額原則」，就能安心參與市場、累積財富。
韭菜山伯爵的結論是：**選ETF，不是選來炒的，而是選來養的。**選得穩、買得久、加得對，ETF 自然會成為你邁向財務自由的神隊友。
