2025高股息挑選懶人包
- 排行榜依據：近 2–5 年平均殖利率＋2025 年累計配息＋配息頻率＋風格分析
- 前段班：00918、00919、00915、0056
- 中段班：00929、00927、00878
- 新秀：00940、00934（樣本短）
- 選擇建議：
- 需要每月現金流 → 月配（00929/00934/00940）
- 偏穩健長期 → 季配老牌（0056/00878）
- 想追高殖利率 → 00918/00919/00915，但要承擔波動
高股息ETF排行榜（2025 綜合版）
| 代號 | ETF 名稱 | 近 X 年平均殖利率 | 2025 累計配息 | 配息頻率 | 備註 |
|---|---|---|---|---|---|
| 00918 | 大華優利高填息30 | 8.27%（2年） | 2.24 | 季配 | 填息效率題材 |
| 00919 | 群益台灣精選高息 | 7.91%（2年） | 2.16 | 季配 | 「高息王者」話題 |
| 00915 | 凱基優選高股息30 | 7.84%（2年） | 1.46 | 季配 | 歷史較短 |
| 0056 | 元大高股息 | 6.94%（5年） | 3.006 | 季配 | 老字號、成交量大 |
| 00929 | 復華台灣科技優息 | 6.73%（2年） | 0.54 | 月配 | 科技產業集中 |
| 00927 | 群益半導體收益 | 6.23%（2年） | 0.96 | 季配 | 半導體循環曝險 |
| 00878 | 國泰永續高股息 | 5.48%（5年） | 1.37 | 季配 | ESG 篩選 |
| 00934 | 中信成長高股息 | 4.72%（1年） | 0.335 | 月配 | 新秀，樣本短 |
| 00940 | 元大台灣價值高息 | 2.53%（1年） | 0.34 | 月配 | 新秀，樣本短 |
各檔 ETF 深入分析
0056 元大高股息
0056 是台灣高股息 ETF 的始祖，成立於 2007 年，受益人數突破百萬。
- 選股邏輯：以預測股息率排名前 30 名的台股為主，偏傳產、金融、部分電子。
- 殖利率表現：近 5 年平均 6.94%，2025 年累計配息 3.006 元。
- 特色：歷史最長、規模最大，成交量佳，買賣點差小。
- 適合族群：偏好穩健、長期存股的投資人。
- 風險：換股機制容易導致「除息後價格回不去」的感覺，需看長期總報酬。
00878 國泰永續高股息
00878 成立於 2020，靠低門檻＋永續題材成為人氣王。
- 選股邏輯：以高股息＋ESG 篩選，成分股較分散。
- 殖利率表現：近 5 年平均 5.48%，2025 年累計配息 1.37 元。
- 特色：規模大，流動性佳，投資人數眾多。
- 適合族群：在意 ESG、治理品質的人。
- 風險：殖利率不會衝很高，屬於「穩定派」。
00919 群益台灣精選高息
00919 被稱為「高息王者」，2022 年成立後快速走紅。
- 選股邏輯：以殖利率＋基本面綜合篩選。
- 殖利率表現：近 2 年平均 7.91%，2025 累計 2.16 元。
- 特色：配息水準亮眼。
- 適合族群：追求高殖利率、短期現金流的人。
- 風險：成分可能偏循環股，波動較大。
00929 復華台灣科技優息
00929 主打「月月配息」與科技題材。
- 選股邏輯：挑選科技股中具配息能力者。
- 殖利率表現：近 2 年平均 6.73%，2025 累計 0.54 元。
- 特色：月配，現金流穩定。
- 適合族群：需要固定現金流的退休族。
- 風險：科技股集中，景氣循環影響大。
00918 大華優利高填息30
- 選股邏輯：強調「高殖利率＋高填息機率」。
- 殖利率表現：近 2 年 8.27%，2025 累計 2.24 元。
- 特色：號稱「填息效率」強，但單季配息會有差異。
- 適合族群：追求高息但願意承受配息不均的人。
- 風險：填息紀錄非保證，新聞曾出現「配息縮水」。
00915、00927、00934、00940
- 00915 凱基優選高股息30：平均殖利率 7.84%，季配；歷史短。
- 00927 群益半導體收益：6.23%，季配；成分集中於半導體，波動大。
- 00934 中信成長高股息：4.72%，月配；新秀，歷史短。
- 00940 元大台灣價值高息：2.53%，月配；樣本過短，殖利率偏低。
高股息ETF vs 存股/定存比較
1. 與銀行定存
- 定存優點：本金保障、利息固定。
- ETF 優點：殖利率通常高於定存數倍，兼具資本利得可能。
- 差異：ETF 無保本，短期價格波動大。
2. 與金融股存股
- 金融股優點：長期配息穩定。
- ETF 優點：分散投資，降低單一公司風險。
- 差異：金融股成長有限，ETF 可動態換股抓住景氣輪動。
投資模擬案例
假設投資人投入 100 萬元，分別放入不同 ETF，估算 3 年累積配息（以平均殖利率近似推算，不含價差）。
| ETF | 平均殖利率 | 年現金流 | 3 年合計 |
|---|---|---|---|
| 00918 | 8.27% | 約 8.2 萬 | 24.6 萬 |
| 00919 | 7.91% | 約 7.9 萬 | 23.7 萬 |
| 0056 | 6.94% | 約 6.9 萬 | 20.8 萬 |
| 00878 | 5.48% | 約 5.5 萬 | 16.4 萬 |
提醒：此僅為殖利率簡化推算，實際結果會受「填息速度」「成分調整」「市場波動」影響。
投資人常見 FAQ（15 題）
結語
高股息 ETF 是 現金流型投資工具，而不是追求爆發成長的捷徑。
選擇前要先問自己：你需要穩定現金流，還是追求資本利得？
當你能把 ETF 當作資產配置的一部分，而非孤立的答案，才是長期獲利的關鍵。
