前言：2025年台股ETF投資熱潮與長期配置的重要性
台灣股市自2020年以來，ETF 已成為投資人配置資產的主要工具。無論是指數型 ETF（追蹤大盤）、高股息 ETF（追求穩定現金流）、還是主題型 ETF（聚焦特定產業），在 2025 年都吸引了大量資金湧入。
隨著利率環境逐步趨緩、台股進入高檔震盪區間，「長期持有」的重要性更為凸顯。本文將完整整理 2025 年值得長期持有的台股 ETF，並包含殖利率、配息天數統計，以及不同投資人適合的配置建議。
台股ETF的主要分類
大盤型ETF
- 代表：0050（元大台灣50）、0052（富邦科技）
- 特點：追蹤台股市值前50大公司，穩健度高，波動小於中小型股。
高股息ETF
- 代表：0056（元大高股息）、00878（國泰永續高股息）、00919（群益台灣精選高息）
- 特點：追求現金流與穩定配息，近年人氣爆棚。
主題型ETF
- 代表：00881（國泰台灣5G+）、00929（復華台灣科技優息）
- 特點：聚焦於5G、AI、半導體等題材，成長性高但風險較大。
ESG與永續ETF
- 代表：00850（元大台灣ESG永續）、00878（兼具ESG篩選與高股息特性）
- 特點：結合永續投資趨勢與穩定收益。
2025年最值得長期持有的台股ETF清單
1. 元大台灣50（0050）
- 性質：大盤型，追蹤台灣前50大市值股票
- 殖利率：約 2%–3%
- 配息天數：年配一次（6月）
- 長期觀察：0050是「買台灣大盤」的代表，長期走勢與台股加權指數相近。適合希望「隨著台灣經濟成長」而獲利的投資人。
- 優點：流動性佳、成分股涵蓋台積電等權值股，抗跌能力強。
- 缺點：配息率不高，較適合長期累積資本。
2. 元大高股息（0056）
- 性質：高股息ETF，挑選預估股利率最高的30檔個股
- 殖利率：約 5%–6%
- 配息天數：季配（3月、6月、9月、12月）
- 長期觀察：老牌高股息ETF，2025年持續受到存股族青睞。
- 優點：配息穩定，四季領息帶來現金流。
- 缺點：選股依「預估股利率」，可能造成成分股更換率高，股價波動較大。
3. 國泰永續高股息（00878）
- 性質：高股息＋永續篩選
- 殖利率：約 5%–6%
- 配息天數：季配（2月、5月、8月、11月）
- 長期觀察：規模僅次於0056，近年快速成長。成分股波動較低，配息率穩定。
- 優點：兼顧永續與高股息，選股機制偏向穩健。
- 缺點：殖利率略低於00919，但換股幅度小，適合保守投資人。
4. 群益台灣精選高息（00919）
- 性質：主打高殖利率選股
- 殖利率：約 7%–8%（2024年填息速度快）
- 配息天數：月配（每月領息）
- 長期觀察：主打「月月配」，2024年人氣爆棚，資產規模突破千億。
- 優點：提供穩定現金流，適合退休族、需要定期現金流的投資人。
- 缺點：成分股波動高，若遇股利削減，殖利率可能下滑。
5. 復華台灣科技優息（00929）
- 性質：科技高股息ETF
- 殖利率：約 6%–7%
- 配息天數：月配
- 長期觀察：鎖定台灣科技股，結合成長與配息。
- 優點：科技股佔比高，長期成長潛力大。
- 缺點：波動度較高，若科技景氣反轉，股價修正壓力大。
6. 元大台灣ESG永續（00850）
- 性質：永續型ETF
- 殖利率：約 3%–4%
- 配息天數：年配一次
- 長期觀察：兼顧ESG趨勢與大盤報酬。
- 優點：適合有ESG投資理念者。
- 缺點：殖利率不如高股息ETF，偏向成長型。
台股ETF殖利率與配息天數統計表
| ETF代號 | 名稱 | 類型 | 殖利率 (2025預估) | 配息方式 | 配息月份 |
|---|---|---|---|---|---|
| 0050 | 元大台灣50 | 大盤型 | 2%–3% | 年配 | 6月 |
| 0056 | 元大高股息 | 高股息 | 5%–6% | 季配 | 3/6/9/12 |
| 00878 | 國泰永續高股息 | 高股息 | 5%–6% | 季配 | 2/5/8/11 |
| 00919 | 群益台灣精選高息 | 高股息 | 7%–8% | 月配 | 每月 |
| 00929 | 復華台灣科技優息 | 科技高息 | 6%–7% | 月配 | 每月 |
| 00850 | 元大台灣ESG永續 | 永續型 | 3%–4% | 年配 | 6月 |
資料來源：臺灣證券交易所：ETF 配息行事曆
長期投資建議與配置策略
年輕投資人
- 建議核心放在 0050/00850 等大盤與ESG型ETF，搭配少量高股息ETF。
- 重點：累積資本、降低波動風險。
穩健型投資人
- 可採取 0056＋00878 雙高股息配置，搭配部分 00919 提升現金流。
- 重點：現金流與資本穩健兼顧。
退休族或需要現金流者
- 建議核心配置 00919（月配息）＋00929（科技月配），再搭配0056分散風險。
- 重點：穩定現金流，對抗通膨。
風險與注意事項
金管會明確提醒：「ETF 並非穩賺不賠，常見風險包括市場波動、折溢價風險與集中度風險，投資前應充分瞭解產品特性。」
- 殖利率變動性：ETF殖利率會因公司盈餘、配息政策調整而變動。
- 成分股波動：高股息ETF可能納入景氣循環股，遇逆風波動劇烈。
- 填息速度：部分ETF填息時間過長，可能侵蝕報酬率。
- 投資人迷思：高殖利率 ≠ 高報酬，需考量股價走勢與總報酬。
常見問題（FAQ）
結論：2025年台股ETF長期投資清單
若以「長期持有」為目標，投資人可依需求挑選：
- 資本成長型：0050、00850
- 高股息穩定型：0056、00878
- 高現金流型：00919、00929
整體而言，2025年最值得長期持有的ETF組合建議為：
- 0050（核心資本成長）＋0056/00878（穩定股息）＋00919（月配現金流）
此組合可兼顧成長、收益與現金流，適合絕大多數投資人。
